BANCARIO E INTERMEDIAZIONE FINANZIARIA
Lo
scorso 30 luglio Banca d’Italia ha emanato le nuove “Disposizioni in
materia di adeguata verifica della clientela per il contrasto del riciclaggio e
del finanziamento del terrorismo” che modificano il precedente
provvedimento del 3 aprile 2013. Tali Disposizioni tengono conto delle
innovazioni apportate dal D.lgs. n. 90/17, nonché dalla Direttiva (UE) 2015/849
(c.d. IV Direttiva Antiriciclaggio), così come modificata dalla Direttiva (UE)
2018/843 (c.d. V Direttiva Antiriciclaggio), relativi alla prevenzione dell’uso
del sistema finanziario a scopo di riciclaggio. Le disposizioni saranno
efficaci dall’1 gennaio 2020 per i nuovi clienti, per quanto riguarda i clienti
acquisiti prima del 30 luglio è prevista la raccolta dei dati e dei documenti
identificativi eventualmente mancanti al primo contatto utile, e comunque entro e non oltre il 30 giugno 2020.